Vermögen & Steuern, 1. Juli 2006

bAV - Anbieter im Test

Aktueller FUCHS-Report"Altersvorsorge 06 - Die besten Lückenfüller"

Anhand eines Praxisfalls wurden 23 Versicherer und Dienstleister auf den Prüfstand gestellt.

Die besten Anbieter für Produkte zur betrieblichen Altersvorsorge sind die Versicherungsgruppe HDI aus Hannover, dicht gefolgt von der Swiss Life aus München.

Auf den Plätzen drei bis sieben platzierten sich R + V, AWD, Allianz, Alte Leipziger und Hannoversche Leben.

Im Musterfall ging es um einen Gesellschafter-Geschäftsführer, 53 Jahre alt, verheiratet mit einem Jahreseinkommen von 75.000 Euro, der vorzeitig aus dem Erwerbsleben ausscheiden möchte. Der Testfall umfasste weitere Details.

Im Ergebnis sind die Beratungs- und Dienstleistungsangebote qualitativ gegenüber dem vergangenen Jahr insgesamt gestiegen. Trotzdem mangelt es vielen Angeboten zum Teil eklatant an Qualität.

Als Beurteilungskriterium zugrunde gelegt wurden insbesondere die Analyse des Todesfalls sowie die Korrektheit, Struktur und Übersicht des Lösungsvorschlags.

Der Report "Altersvorsorge 06 - Die besten Lückenfüller" umfasst neben der Bewertung der getesteten Anbieter umfangreiche Informationen zum Thema betriebliche Altersvorsorge sowie zahlreiche Checklisten.